泰国：90后明星诈骗案暴露数字货币监管隐患 |二进制•环球之旅

首页> 泰国监管：90后明星诈骗案暴露数字货币监管隐患 | Binary•全球巡演监管 零一金融 零一金融 2018-09-11

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泰国，数字货币监管之路漫长而艰辛。精彩的剧情、独特的异域风情、养眼的俊男美女，近年来，泰剧在中国掀起了一股青春旋风。 Jiratpisit是1990年代出生的新生，电视剧《结局》帮助他一举成名。他现在的《我的梦想系列》也将在今年播出。然而，他看似一帆风顺的明星之路却因比特币诈骗案而受阻。

1.涉及名人的比特币诈骗

泰国犯罪调查局 (CSD) 最近对 6 名 8 亿泰铢（约合 2400 万美元）的骗子提起了诉讼，涉案人员申请了逮捕令。其中两个是 Jiratpisit 的兄弟姐妹。 Jiratpisit 也曾被逮捕并在缴纳 200 万泰铢（约合 6 万美元）的保释金后被暂时释放，但他仍面临洗钱指控。

事件始于 2017 年 6 月，一个泰国集团接触并游说芬兰商人 Aarni Otava Saarimaa，要求他投资几只泰国股票、澳门的一家赌场和一种名为 Dragon Coin 的新加密货币。该组织声称，一旦发行了龙币，它们就可以在赌场中使用。他们还将Saarimaa带到了澳门赌场，以证明该计划的合法性。报道称，参与该计划的 Saarimaa 总共向该组织转移了 5,564 个比特币。

名人一直与资本市场有着千丝万缕的联系。公司或项目需要借助名人的影响力在资本市场上出名，筹集更多资金，而名人则需要资本市场来完成自己的房产升值。 此前，赵薇夫妇因涉嫌操纵证券市场被罚款。随后，华谊因未全面披露子公司收入来源被证监会警告。 Jiratpisit涉嫌比特币欺诈案也与泰国大力实施加密货币政策有关。

2.加密货币的创新分类

加密货币的特性一直是业界争论的焦点。美国证券交易委员会此前已将比特币和以太坊确定为货币，而大多数 ICO 是证券，受监管控制并受相关证券法的约束。日本证券协会和日本金融厅计划将虚拟货币定性为金融商品，受金融工具和交易法的约束。而泰国则为数字资产制定了新的分类标准。

7月初，泰国通过了一项新法律，根据加密货币的实际使用情况，将数字资产分为货币和证券两类。根据《数字资产商业法》，监管机构定义了两种类型的数字资产：用作商品交换媒介的“加密货币”（加密货币）；以及参与投资或接收特定商品时的“数字代币”（数字代币）。

同时，泰国证券交易委员会（SEC）发布了数字资产交易指引的细节，主要有以下几点：

1、市场监管机构预计其中约10家预计为加密货币交易所，其余为经纪公司和交易商。

2、泰国证券交易委员会将允许 ICO 中使用的七种加密货币作为交易对进行交易，包括比特币、以太坊、比特币现金、以太经典、莱特币、瑞波币和恒星币。

3、所有市场参与者，包括 ICO 发行人、数字货币交易所、经纪人和参与数字资产交易的交易商，必须在生效日期后 90 天内向 SEC 注册。从事数字资产业务的参与者还必须获得财政部的批准。

4、未经授权的数字货币卖家和未经授权设立研讨会以获得加密货币投资的，将被处以不超过交易价值两倍或至少50万泰铢的罚款。他们还可能面临最高两年的监禁。

泰国还引入了治理规则来管理允许实体参与的数字资产活动，包括（1）数字资产交易所；（2）数字资产经纪；（3）数字资产交易；（4）财政部规定的其他与数字资产相关的活动。泰国财政部还负责加密货币交易所的注册和许可。

3.央行牵头的ICO

(1）颁发许可证

泰国当地时间7月24日，泰国财政部开始颁发数字资产交易资格证书，正在开展相关业务的公司和有意参与该行业的公司可向证券交易委员会提交申请泰国（SEC）。一旦公司提交申请，SEC 将在收到文件后 90 天内将文件提交给财政部长，财政部长将在 60 天内审查申请。是否批准许可作出决定。截至目前，泰国拥有 20 家加密交易所注册牌照和 7 家合法经营加密货币的公司。

(2）发行令牌

8 月 1 日，泰国中央银行泰国银行 (BoT) 发布监管公告，泰国银行现在可以发行数字代币、提供加密货币经纪服务、经营加密货币相关业务以及投资通过子公司的加密货币。 ，公告还重申，仍然禁止所有银行和其他金融机构直接处理加密货币。虽然现在允许银行设立加密货币分支机构，但这些分支机构被禁止向其客户和公众提供加密货币相关服务，并且只能与泰国证券交易委员会批准的其他业务互动数字货币诈骗案，并且子公司也被禁止向个人提供加密相关服务。

CBDC 是由中央银行发行的数字货币，其法律地位取决于政府法律法规。它包含两种格式：“批发”和“零售”。前者用于金融机构和市场，后者用于一般公众。

BoT 在 8 月 21 日的新闻稿中透露，它计划开发“批发”央行数字货币 (CBDC)，将通过 R3 Corda 平台发布，这是一个分布式账本技术 (DLT) 平台数字货币诈骗案，用于金融服务，其中数据只有获得系统许可的参与者才能访问。

根据公告，泰国银行正与曼谷银行、Krung Thai、暹罗商业银行和开泰银行合作。 、泰国Thanachart银行、大城银行、渣打银行和汇丰银行8家金融机构合作推进CBDC项目。

CBDC的第一阶段将用于银行间的资金转账，将于2019年第一季度完成。泰国银行表示，使用CBDC可以降低银行间交易的成本，大大减少交易处理和验证时间，提高泰国金融市场基础设施的效率。

4.创新背后的隐患

泰国政府和地方监管部门对数字资产的热情深深打动了该国人民，越来越多的泰国人对加密货币表现出浓厚的兴趣，不法分子指日可待。

最近，据泰国《曼谷邮报》报道，一名男子和五名女子因涉嫌欺诈公众投资加密货币、承诺高回报但未付款而被逮捕，罪名是欺诈性投资加密货币。当地警方透露，六名嫌疑人引诱公众投资全球比特币交易所，声称能够交易比特币、以太坊等加密货币。公司每天保证您资金的 1%，或在 300 天内最多保证 300%。约1000人被骗投资，损失近亿泰铢。

在涉及小鲜肉Jiratpisit的8亿泰铢诈骗案中，泰国警方发现盘谷银行、暹罗商业银行和开泰银行也涉嫌参与此案。根据泰国相关规定，银行员工超过200万泰铢的汇款应向反洗钱机构申报，但未按规定办理。

虽然泰国央行行长表示，诈骗案与数字货币交易流程无关，但仍为泰国数字货币发展蒙上阴影。对于公众来说，加密货币是一个充满诱惑的陌生领域，银行和其他监管机构应该承担起责任，帮助大家识破骗局。令人遗憾的是，在8亿泰铢的诈骗案中，银行成为犯罪分子转移资金的帮凶，将加密货币归类为证券和货币极有可能造成监管真空，这不仅会令泰国民众恐慌加密货币也让投资者对泰国的整体监管体系产生怀疑，将目光转向其他国家，从而影响泰国在加密货币领域的整体布局。

5.结论

泰国是东南亚第二大经济体。实行自由经济政策，是外向型经济。在过去的几年里，它受益于出口和旅游业。泰国经济有所增长，但国内需求疲软、家庭债务高企、工业产能过剩等问题仍阻碍该国整体经济复苏。面对加密货币背后强大的资本市场，泰国自然也想分一杯羹。竞争对手菲律宾已经开始建设自己的“加密谷”，但菲律宾不稳定的政局是其加密货币领域发展的一大障碍。泰国要想在这场竞争中赢得优先权，除了出台吸引资本流入的利好措施外，还必须加强国内各方面的监管。

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