央行通报，已向FATF提供了一起使用比特币洗钱的典型案例

今天比特币属于洗钱吗，中国人民银行通报了一起利用比特币跨境转换为境外财产的洗钱犯罪典型案例。天府财经注意到，这是一桩夫妻合伙人跨境犯罪：妻子明知丈夫涉嫌集资诈骗，但仍将部分赃款换成比特币，并寄出丈夫逃到国外让他留在国内的钥匙。外汇和使用，其行为构成洗钱。

央行将此案作为中国打击利用虚拟货币洗钱的成功案例，提供给国际反洗钱组织金融行动特别工作组（FATF），并向国际社会介绍中国经验.

央行表示，利用虚拟货币跨境兑换，将犯罪所得及收益换取境外法定货币或财产，是洗钱犯罪的新手段。根据虚拟货币交易流程，收集犯罪者将赃款兑换成虚拟货币、虚拟货币兑换成法币、或使用虚拟货币的交易记录等证据，包括比特币地址、密钥、犯罪者和比特币持有者等。联系方式和资金流向数据等。

案例审查

2015年8月至2018年10月，丈夫陈某波注册成立金融信息服务公司。未经国家有关部门批准，他以公司名义向社会公开推销定期固定收益理财产品。在支付本息和个人挥霍的情况下，以后拒付的；

开设数字货币交易平台发行虚拟货币比特币属于洗钱吗，通过虚假宣传欺骗客户在平台上充值交易，在平台上伪造交易数据，通过限制大额提款来掩盖资金缺口，谎称黑客盗币等，延迟甚至拒绝投资退出。

2018年年中，丈夫将非法集资300万元转入妻子陈某之个人银行账户。2018年8月，两人为转移财产、掩盖和隐瞒犯罪所得，离婚。

2018年11月3日，上海市公安局浦东分局以涉嫌集资诈骗罪对陈某波立案，涉案金额超过1200万元。陈某波逃往海外。

10月底至2018年11月底，前妻仍将上述300万元转入前夫个人银行账户，供其在境外使用，明知其丈夫涉嫌集资诈骗，已被公安机关立案调查。公安机关立案侦查，逃往海外。

并且根据前夫的指示，前夫以90多万元的低价购买了非法集资的汽车，然后在前夫建立的微信群中联系了比特币矿工，将其全部转移从汽车销售给矿工的钱以换取比特币钥匙。并将钥匙寄给前夫，让他在海外兑换。

目前，前夫陈某波尚未被带上此案，但不影响对前妻陈某之洗钱罪的认定。2019年12月23日，上海市浦东新区人民法院判决陈某志犯洗钱罪，判处有期徒刑两年，并处罚金20万元。陈某之未上诉，判决已生效。